67%台灣有錢人三年內擬資產傳承-經濟日報－林碧玲地政士經紀人

2018-01-18 16:14經濟日報記者陳怡慈╱即時報導

中國信託商業銀行與資誠聯合會計師事務所今(18)日發表台灣高資產客群財富報告，內容指出，67%高資產客群將在三年內啟動傳承計畫，56%客戶表示將採取財富管理機構提供的理財建議，包括：財產移轉規劃與諮詢；稅務、會計、法律諮詢，及家庭財富擴張與投資等面向。

針對高資產客群的財富傳承規劃，中信銀行個人金融客群經營處處長楊子宏建議，可從財富傳承與價值傳承兩大面向進行，不僅延續財富，核心價值亦可代代相傳，才是高資產客群心中期待的永續、傳承理念。

資誠聯合會計師事務所所長暨聯盟事業執行長周建宏提出，可從稅務及非稅務兩面向進行思考，稅務面向依不同資產屬性選擇傳承方式與時間，並將全球化投資產生之稅務問題納入考量；非稅務面向則可以家族資產的和諧傳承為目標，並思考如何運用家族信託，同時達成「給予」及「掌控」的效果。

報告指出，高資產客群不論於家族或企業的傳承，需兼顧家族精神延續與建置家族治理制度，主要傳承目的在於建置一個家族治理的制度，凝聚家族向心力，或委由專業金融機構提供特定全方位的財富管理及家族服務，使其有形及無形資產得以長期發展，符合家族期望。

林碧玲地政士經紀人